성공사례/후기

코인 P2P 거래 후 계좌 지급정지, 급박했던 상황

의뢰인은 코인 P2P 거래를 통해 가상자산을 매도했고, 매수인으로부터 거래대금이 정상적으로 입금된 것을 확인한 뒤 코인을 이전했습니다. 그런데 이후 해당 입금금이 보이스피싱 범죄에 사용된 피해금으로 밝혀지면서, 의뢰인 명의의 계좌는 통신사기피해환급법에 따라 즉시 지급정지 처리되었습니다.

의뢰인은 급히 은행에 이의제기를 시도했지만, 금융기관은 코인 P2P 거래는 예외 없이 지급정지 유지 대상이라는 입장만 반복하며 이의제기 신청 자체를 받아주지 않았습니다. 결국 의뢰인은 아무런 범죄 가담 사실이 없는데도 계좌가 묶인 채 자금 사용은 물론, 환급 절차까지 진행될 수 있는 급박한 상황에 놓이게 되었습니다.

채무부존재확인소송을 통한 신속한 지급정지 해제

법률사무소 새율은 이 사건이 단순한 민원이나 이의제기로는 해결되기 어렵다고 보고, 처음부터 채무부존재확인소송을 통한 신속한 대응으로 방향을 잡았습니다.

먼저 의뢰인이 보이스피싱 범죄와 무관한 선의의 거래 당사자라는 점을 전제로, 코인 P2P 거래 구조와 자금 흐름을 면밀히 분석했습니다. 그리고 소장에는 코인 P2P 거래의 특성, 실제 자금 흐름의 구조, 의뢰인이 범죄와 무관하다는 점, 지급정지가 계속될 경우 발생하는 회복하기 어려운 손해를 집중적으로 반영해, 금융기관이 더 이상 지급정지와 채권소멸절차를 유지하기 어렵도록 법리와 사실관계를 정리했습니다.

또한 소송 제기와 동시에 피고에 대한 송달이 최대한 빠르게 이루어질 수 있도록 절차를 세심하게 관리했습니다.

지급정지 조기 해제, 화해권고결정으로 사건 종결

채무부존재확인소송 제기 후 피고에 대한 송달이 신속히 완료되자, 금융기관은 관련 법령에 따라 계좌 지급정지를 해제하고 채권소멸절차를 종료했습니다. 그 결과 의뢰인은 계좌가 장기간 묶이는 상황을 피할 수 있었고, 계좌 내 자금이 환급 절차로 넘어가는 것도 막을 수 있었습니다.

이후 본안 소송에서도 의뢰인의 거래가 보이스피싱 범죄에 가담한 것이 아니라는 점이 인정되어 화해권고결정으로 사건이 마무리되었습니다. 이를 통해 의뢰인은 사기이용계좌 등록을 피할 수 있었고, 향후 신규 계좌 개설 제한, 금융거래 제약 등 금융상 불이익도 예방할 수 있었습니다.

이 사건은 코인 P2P 거래라는 이유만으로 계좌 지급정지가 일률적으로 유지되는 현실 속에서, 선의의 거래 당사자에게 지급정지가 얼마나 치명적인 결과를 가져올 수 있는지를 법적으로 설득해낸 사례라는 점에서 의미가 큽니다.

특히 이 사건은 결과만 중요한 것이 아니라, 시간이 곧 손해인 상황에서 얼마나 빠르게 대응하느냐가 핵심이었던 사건이었습니다. 조금만 대응이 늦었어도 계좌 자금이 환급 절차로 넘어가고, 그 이후에는 회복이 훨씬 어려워질 수 있었습니다.

법률사무소 새율은 법률 검토에 그치지 않고, 의뢰인의 실제 생활과 경제적 피해를 중심에 두고 가장 효과적인 해결 방향을 제시합니다. 코인 거래로 인한 지급정지, 사기이용계좌 등록 위험처럼 금융과 형사 문제가 복잡하게 얽힌 상황이라면 혼자 대응하지 마시고, 법률사무소 새율로 문의해주시면 신속하게 대응해드리겠습니다. 감사합니다.